Памм счета - выгодное, современное и удобное вложение свободных средств

В поисках волшебного грааля инвестирования: часть 1

Статья стороннего автора опубликована на блоге в рамках конкурса на лучшую статью об инвестировании.

Здравствуйте, Друзья!

9 месяцев назад, после продолжительных поисков волшебного грааля инвестирования в ПАММ-счета, я затеял эксперимент. Результатами которого хочу с Вами поделиться в данной статье.

Предмет моего исследования – поиск стратегии, дающей максимальную доходность при работе с ПАММ-счетами.

Для себя я видел 3 принципиально разных стратегии:

  • Довериться специалистам ПАММ-брокера. Вложить деньги в готовый портфель или индекс на длительный срок.
  • Довериться управляющим ПАММ-счетами. Самостоятельно собрать портфель из управляющих и сделать долгосрочное вложение в данный портфель.
  • Довериться себе. Вести активную еженедельную работу с ПАММ-счетами, постоянно анализируя и балансируя свой портфель.

С целью наглядности и с целью диверсификации – все три стратегии я начал реализовывать примерно в одно и тоже время и на разных ПАММ-площадках. Далее, в трёх частях я расскажу о результатах того, что из этого всего получилось.

I. Довериться специалистам ПАММ-брокера. (http://www.alpari.ru/)

Альпари – это брокер, с которым я начал свой путь инвестирования в ПАММ-счета. В течении 3 месяцев я изучал графики, обучающие курсы, следил за ПАММ-счетами в реальном времени и только спустя 3 месяца решился на первое вложение денег. Не веря в то, что я действительно зарабатываю – спустя ещё 3 месяца я вышел из всех ПАММ-счетов и поставил заявку на вывод денег. До сих пор помню то приятное чувство, когда циферки из Личного кабинета в Альпари превращаются в реальные деньги, которые ты получаешь в кассе банка

Тогда я даже думал, что разобрался, как зарабатывать на ПАММ-счетах. Но, продолжая общаться с другими ПАММ-инвесторами и читая блоги, я стал всё больше и больше осознавать то, что, скорее всего, мне просто ОЧЕНЬ повезло

И через некоторое время я стал наблюдать, как один за одним сливались или уходили в глубокую просадку те самые ПАММ-счета, в которые я сам же прежде и инвестировал... Теория подтвердилась: мне просто повезло.

Имея этот опыт, я больше не стал самостоятельно выбирать ПАММ-счета у данного брокера. Но мне понравился график, который они демонстрировали по агрессивному портфелю "Кутузов".

Я решил инвестировать в данный портфель.

И вот, что меня ждало по факту:

1. Осознание.

Альпари предлагает управляющим использовать ступенчатые оферты. И график нарисован исходя из самых лучших условий оферт тех ПАММ-счетов, которые входят в портфель. К слову, у Альпари есть управляющие, готовые работать и за 20% от прибыли, но при условии инвестирования в его ПАММ-счёт суммы более 5-10 тыс. долларов. Я затрудняюсь сказать, какая должна быть общая сумма инвестиций в данный портфель, чтобы Ваша реальная доходность была такой же, какая отображается на графике. Но если исходить из того, что в портфеле участвует 10 ПАММ-счетов + для того, чтобы получить самые лучшие условия оферт, нам нужно в каждый из них вложить по 5-10 тыс. долларов... То становится очевидно, что 50-100 тыс. долларов может быть достаточно (а может быть, и нет), чтобы получить график доходности, приближенный к тому, что показан на сайте Альпари.

Но скорее всего, общая сумма будет всё-таки ближе к 100 тыс. долларов, т.к. нужно учитывать, что доли ПАММ-счетов внутри портфеля распределяются не поровну. Например, 5% (доля одного из ПАММ-счетов в портфеле) от 100 тыс. USD – это всего лишь 5000 USD, что не дотягивает до 10000 USD, чтобы получить самые лучшие условия по оферте в данном ПАММ-счёте.

2. Сюрприз.

В реальности, инвестиция в портфель – это не единый управляемый счёт, формируемый Альпари. Сумма инвестиции разбивается по 10 разным ПАММ-счетам, и все эти открытые 10 ПАММ-счетов висят в Личном кабинете. Также у Альпари есть оговорка: "Структура портфеля может меняться". Что собственно регулярно и происходит. На почту приходит сообщение: "Структура портфеля изменилась, теперь она вот такая..." Брокер может менять структуру портфеля, но не имеет права что-либо делать с набором ПАММ-счётов, в которые Вы уже инвестировали.

Возникает вопрос: А что теперь делать инвестору? Сперва я пытался пересчитывать доли, перераспределять, входить в новые ПАММ-счета, закрывать старые... Но потом стал делать проще: закрывал все старые ПАММ-счета и покупал портфель "Кутузов", обновлённую версию

Но даже при таком подходе – Вы будете уже отклоняться от графика, демонстрируемого на сайте. Причины простые:

А. Вы не сможете мгновенно реагировать на сообщение об изменении портфеля;

Б. Вам понадобится 1-2 суток, чтобы по ролловеру вывести деньги из всех открытых ПАММ-счетов и купить обновлённый портфель.

3. Опыт.

07 февраля 2013 г. я ввел сумму = 170000.00 руб. Курс на тот день: 1 USD = 29.9251 руб., т.е. в пересчёте на доллары сумма = 5680.85 USD.

21 октября 2013 г. я вывел сумму = 5725 USD.

Итого, моя реальная доходность составила = 0.777 % за 8.5 месяцев.

Доходность, отображаемая на графике портфеля "Кутузов" за этот же период времени составила = 62.528 %!

Пояснение:

За 07.02.2013 на сайте отображается доходность Портфеля = 9.31%  (Инвестированные в самом начале 100 USD выросли бы до 109.31 USD)

За 21.10.2013 на сайте отображается доходность Портфеля = 77.66%  (Инвестированные в самом начале 100 USD выросли бы до 177.43 USD)

Доходность = (177.43 / 109.31 – 1) x 100 = 62.528 %

Занавес!

+0.777% в реальности и +62.528% по графику на сайте...

Стратегия "Довериться специалистам ПАММ-брокера. Вложить деньги в готовый портфель или индекс на длительный срок" в моём исполнении потерпела фиаско

Это был рассказ о первой части эксперимента. В следующих статьях с удовольствием расскажу о том, как я смог реализовать оставшиеся две стратегии. И Вы узнаете – был ли всё-таки найден Волшебный Грааль инвестирования в ПАММ-счета!

- - -

Если Вам как и мне интересна тема создания источников пассивного дохода – добавляйтесь ко мне в друзья: http://vk.com/melnikov_e_u

Буду рад делиться своим опытом

Автор: Евгений Мельникофф (http://vk.com/melnikov_e_u)
Предприниматель, инвестор, инвест-тренер. Сферы интересов: предпринимательство, источники пассивного дохода, деловая литература.